要利用大数据防范通信诈骗

2020/10/07 11:23

要利用大数据防范通信诈骗_数据分析师考试

很多问题都能通过大数据来解决,比如猖獗的通信诈骗。

  2000年以来,随着金融、通信业的快速发展,通信诈骗在中国快速蔓延,几乎每个人都遇到过被通信诈骗的事。

  传统的做法就是提高市民防范意识,但这并非是解决上述问题的长久之计。比如,面对“猜猜我是谁”和“领导喊话去办公室”等种种诈骗方式,市民上当的案例并不少。去年10月,佛山市南海警方打掉一个“领导喊话去办公室”的诈骗团伙,涉案金额达154万元。去年3月,郑州某公司财务经理张女士,被改号为中山市公安局的电话所骗,将公司和个人的全部资金3866万汇入到“安全账户”,刷新了国内通信诈骗个人受骗的新纪录。

  据公安部公布,2014年全国通信诈骗发案40余万起,群众损失107亿元。2013年,通信诈骗案发案30余万起,市民被骗100亿元。

  通信诈骗受害者与年龄层、知识水平无关,其破案难、追赃难、防范难的特点已成为公安部门的共识。

  目前,国内相对成熟的做法是,个人在被陌生电话骚扰后,可以给该号码贴上“通信诈骗”、“广告推销”之类的标签,这些信息上传云端,如果同一个号码被多人标记,再接到该电话的人将收到系统警报。

  在传统的防范手段效果甚微的当下,中国可以借鉴国内外的经验,用大数据来分析、防范通信诈骗。

  2013年,中国某互联网综合服务提供商就曾牵头组织反信息诈骗联盟,成员包含警方、运营商、银行等,通过共享上亿号码库资源、网上网下结合方式打击垃圾短信、骚扰电话、通信诈骗黑色产业链。截至目前,已直接劝阻1.84万名用户避免转款达1.56亿元,快速拦截被骗资金1.09亿元。

  而在英国、比利时,政府部门通过大数据分析手段打击诈骗,每年挽回的损失高达数十亿美元。

  从既有经验上看,通过大数据手段防范诈骗效果显著,是未来发展方向之一。那么,这个事情究竟由谁来做呢?当然是我们的服务提供方——运营商和银行。

  全国人大代表、通信诈骗防控专家陈伟就认为:“由于通信线路和银行网络一直监管不力,甚至是放任不管。在‘严打’之下,通信诈骗发案,还是逐年上升。”

  最近,国内首次出现“老人遭通信诈骗运营商被判担责”的案例。在该案中,虽然老人被骗48万元,法院裁定运营商仅赔偿1万元,但专家认为,该案具有样本意义。

  也就是说,运营商和银行如果仍不注重履行自身的监管职责,未来可能要为更多的通信诈骗案件埋单。若真如此,这意味着屈指可数的几家运营商和银行所面对的,是每年超过百亿的涉案金额,以及不知道多少场的官司。

  现在,如何完善技术手段,利用互联网、大数据来防范和监管通信诈骗,这是运营商和银行必须考虑的问题。与此同时,市民也应当提高自己的防范意识,不给通信诈骗留下发挥空间。

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